首頁 > 操盤心得 > 操作故事 > 正文

如何規避投資風險,投資風險都有哪些分類

來源:【贏家江恩】責任編輯:zhangxiaoxue添加時間:2020-11-05 10:29:40
  投資是長期的生意,當然也是最失敗的生意。這主要是因為投資過程中會有無數的風險,這些風險會吞噬我們的本金,使我們遭受嚴重損失。那么如何規避投資風險?有哪些規避風險的投資方式?
規避投資風險

  規避風險主要有五種。第一只有熟悉的項目才應該選擇投資。不熟悉的千萬不要投資。第二,選擇正確的正規投資渠道。第三,廣泛聽取專家意見,不要聽一家之言。第四,堅持財務風險評估。第五,不要盲目跟風投資。俗話說投資過程中花言巧語很多,不加歧視很容易造成很大損失。

  風險越大收益越大。我們很容易被突如其來的利益沖昏頭腦,在投資過程中做出沖動的事情。有句老話叫“股市永遠是有錢人獲得更多經驗,有經驗的人獲得更多金錢的地方”。應該如何判斷真假風險?

  1.感知風險和真實風險

  風險有兩種,一種是感知風險,一種是真實風險。股票暴漲后,真實風險上升,但感知風險下降。6000點的股市最危險的時候,大家都覺得歌舞升平;股票暴跌后,真實風險降低,感知風險增加。2000年股市相對低迷的時候,所有人感受到的都是刺骨的風雨。

  2.暴露風險和隱藏風險

  我們需要承擔已經出現的風險,這時候已經規避了,而風險表現在價格上,一旦出現這樣子的風險就會有相應的回報。

  3.價格波動風險和本金永久損失風險

  風險也可以分為價格波動風險和本金永久損失風險。大盤5000點以上,股價“天天漲”,價格波動風險看似不大,但本金永久損失風險巨大;當市場處于2000點時,股價“跌”下來,波瀾洶涌。價格波動的風險似乎很大,但本金永久損失的風險已經大幅降低。

  如何規避投資風險還要認識風險,根據風險的性質,我們將投資中的風險分為兩類:系統性風險和非系統性風險。

  一、認識風險

  1.系統性風險

  先說系統性風險,也叫市場風險。它指的是大多數行業和證券價格受宏觀經濟、政治、社會和其他環境因素影響的風險。

  例如,2007-2008年美國的次貸危機就是典型的系統性風險。當時,美國房地產市場逐漸降溫,大量房地產抵押貸款拖欠,迅速蔓延到整個市場。美國許多大銀行宣布破產,美國股市在一年內下跌了50%以上,而10年期美國政府債券的價格也下跌了一半。就連美國2009年的整體國內生產總值也下降了約2%。像這樣的系統性風險是無法通過投資多元化來避免的。

  普通人如何應對系統性風險?在這里給你兩個建議,一是關注宏觀環境,二是控制投資的資金比例。

  1)關注宏觀環境

  首先是更加關注宏觀經濟環境。經濟方面,可以關注前面提到的宏觀經濟指標,比如國民經濟總量指標、貨幣規模、物價等。來綜合判斷經濟運行是否健康。

  2)控制投資的資金比率

  第二是控制資金用于投資的比例。雖然了解宏觀經濟環境有利于我們提前做好準備,不過還有一些不可預測的,比如黑天鵝事件的爆發。對于資金來說發生系統性風險的時候賬戶就會受到影響。

  資金適合投資的比例是多少?

  標準普爾家庭資產分配的方法可以學習。具體來說家庭資產分為四個賬戶,資金用于短期消費的占10%;資金的保險覆蓋率占20%;用于投資以獲得高回報的資金,占30%;40%的資金用于保護資本和安全。這時候出現風險也是控制在一定的風險范圍內,

  2.非系統性風險

  談完系統性風險,接下來就是非系統性風險。非系統性風險,也稱為分散風險,是指影響一個行業或一個公司的證券的風險,如公司經營失誤、新產品開發出現失敗等。

  如何應對非系統性風險?

  還提供了兩點建議:一是深入了解投資對象,二是投資多元化。

  1)深入了解投資對象

  因為非系統性風險與特定的投資對象有關,要避免非系統性風險,我們必須對你的投資對象有深入的了解。對于巴菲特所說風險就是你不知道自己在做什么。投資風險如果是以基金為例,需要對于基金成立的時間、業績以及投資對象、投資比例等等進行詳細的了解。

  2)采用投資多元化的方法

  除了熟悉投資對象,要控制非系統性風險,還需要注意資金用于投資的分散性。除了品種分散,還要注意投資對象和投資時間的分散。比如你想買債券,可以先買一些公司債券,再買一些政府債券,這樣投資對象的相關性最小化,從而分散風險。還有投資的時候,慢慢投資,在幾個月或者更長的時間內完成投資,避免在集中投資時間過長帶來的風險,我們之前經常提到,基金的定投屬于投資時間分散。

  二、了解你的風險承受能力

  除了這些方法,還要控制系統風險和非系統風險,還要注意了解你的風險承受能力,即在不影響正常生活的情況下,你能承受多少投資損失。

  為什么理解風險承受能力如此重要?

  只有知道自己的風險承受能力,才能選擇自己的投資品種,才能知道自己在資金的投資比例,比如一個老人沒有太多的收入來源,只靠過去長期儲蓄產生的收入來支撐日常開支,那么風險較高的投資產品就不適合他,資金用于投資的比例不能太高。但如果是一個收入來源穩定的激進年輕人,可以選擇風險較高的投資產品,資金用于投資的比例應該更高。

  應該如何知道自己的風險承受能力?

  一般來說,風險承受能力與個人年齡、家庭結構、收入穩定性有關,可分為進取型、穩健型和保守型三種。

  因為承擔風險的意愿只代表自己的風險偏好,即自己對風險的態度和傾向,并不表明風險承受能力。

  有的人不顧財務狀況熱衷于高收益投資,所以他是一個風險偏好型投資者;然而,有些人即使有大量閑錢,也堅持銀行的存在,只喜歡購買風險幾乎為零的投資產品,如國債,這是規避風險的投資者。

  如何規避投資風險要控制風險,必須客觀地了解和分析自己的風險承受能力。每個人都應該基于風險承受能力而不是風險偏好來做出投資決策。

相關文章
鄭州亨瑞軟件開發有限公司
版權所有

服務中心:鄭州市金水區農業路經三路
郵編:450002 網址:www.tootab.com

銷售熱線:0371-65350319
技術支持:13333833889

注冊下載;
二分11选5